클로인트가 ‘2025년 가상자산 사건 동향 보고서’를 통해 2025년 전 세계 가상자산 범죄 피해액이 약 30~35억 달러에 달했다고 밝혔다. 보고서는 제도권 금융 참여 확대와 스테이블코인 확산으로 가상자산 시장이 급성장한 한 해였던 만큼 범죄 역시 조직화·지능화되며 동반 확대됐다고 분석했다.
보고서에 따르면 2025년 전 세계 가상자산 보유자는 약 6억 명으로 전년 대비 20% 이상 증가했다. 가상자산은 투기적 자산을 넘어 독립적인 금융 자산군으로 자리 잡는 흐름을 보였지만 해킹과 투자 사기, 보이스피싱, 랜섬웨어 등 범죄 피해도 함께 늘어났다. 특히 AI와 딥페이크를 활용한 투자 사기, 원격제어앱 기반 피싱, 크로스체인과 체인 호핑을 이용한 자금 세탁이 새로운 핵심 위협으로 부상했다.
국내에서는 리딩방 사기와 AI 기반 폰지 사기, 고령층을 겨냥한 다단계형 투자 사기가 집중적으로 발생했다. 퀀트바인 투자 사기 약 280억 원, 블록딜 스왑 사기 약 328억 원, 업비트 해킹 사건 약 400억 원 등 대형 사건이 연이어 발생하며 사회적 파장이 확대됐다. 피해 계층도 청년층을 넘어 50~70대 고령층까지 확산된 것으로 나타났다.
해외에서도 대형 사건이 잇따랐다. 글로벌 거래소와 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜을 겨냥한 공격으로 수억 달러 규모의 피해가 보고됐으며 일부 사건에서는 수십 개 체인을 넘나드는 체인 호핑과 믹서, OTC 네트워크가 결합된 정교한 자금 세탁 구조가 확인됐다. 동남아시아를 중심으로 한 대규모 투자 사기와 ‘피그 부처링’ 형태의 로맨스 스캠도 확산되며 글로벌 피해가 확대됐다.
자금 흐름 분석에서는 중앙화 거래소(CEX)가 여전히 주요 출구로 기능하는 가운데 온라인 도박 사이트와 OTC 환전상, 텔레그램 기반 보증마켓, 믹서와 프라이버시 코인 등으로 세탁 경로가 다변화된 점이 지적됐다. 스테이블코인은 안정성과 높은 유동성을 바탕으로 범죄 자금 세탁의 핵심 매개체로 활용되는 경향이 두드러졌다.
보고서는 각국이 규제와 국제 공조를 강화하며 대응에 나서고 있다고 평가했다. 국내에서는 가상자산 이용자 보호 체계를 토대로 가상자산 기본법 제정이 추진되고 있으며 해외에서도 유럽연합의 MiCA 시행과 미국의 법 집행 강화 등 제도적 대응이 본격화되고 있다. 클로인트는 AI·사회공학·다중체인 기술이 결합된 범죄가 더욱 정교해질 가능성이 높다고 진단하며 기술적 대응과 제도 정비, 국제 공조를 병행한 종합 전략의 필요성을 강조했다.
헬로티 구서경 기자 |
