로보어드바이저 ‘든든(dndn)’을 운영하고 있는 업라이즈투자자문은 자사가 지난 24일 금융위원회의 의결을 거쳐 퇴직연금 로보어드바이저(RA) 일임을 위한 혁신금융서비스로 지정됐다고 밝혔다. 퇴직연금 로보어드바이저 일임서비스란 투자 알고리즘과 빅데이터 기반의 로보어드바이저가 가입자의 퇴직연금을 자동으로 운용해주는 서비스다. 미국에서는 확정기여(DC)형 퇴직연금의 절반 이상이 로보어드바이저로 운용되고 있다. 지난해 7월 정부가 퇴직연금 일임 규제 샌드박스 허용 방침을 정한 이후 업라이즈투자자문은 자산배분형 ‘매크로알파’ 등 퇴직연금 전용 5개 알고리즘의 개발 및 자기자금 운용을 통해 올해 6월 금융위의 로보어드바이저 테스트베드(RATB) 심사를 최종 통과했다. 업라이즈투자자문은 자사의 퇴직연금 투자 알고리즘의 안정적인 운용 성과가 퇴직연금 가입자들의 부진한 운용 실적을 크게 개선시킬 수 있을 것으로 예상하고 있다고 전했다. 업라이즈투자자문 관계자는 “개인 맞춤형 포트폴리오 구성, 배당금 재투자, 자동 리밸런싱, 성과 모니터링 등 일반인이 투자하기 어려워하고 잘 몰랐던 과정들을 로보어드바이저가 한 번에 해결해 줌으로써 퇴직연금 투자에 대한 접근성과 편의성이 높아
KB국민은행, IBK기업은행 등 RA 업계 중 최다 금융사 확보해 퇴직연금의 현물 이전 시행 이후, 퇴직연금의 로보어드바이저(RA) 일임 허용에 따른 혁신금융서비스 결과 발표를 앞두고 기대감이 고조되는 가운데, 핀트가 서비스 준비에 박차를 가하고 있다. ‘핀트(fint)’를 운영하는 디셈버앤컴퍼니는 조만간 시행될 퇴직연금 로보어드바이저 일임 서비스 제공을 위해 10개 금융사로 제휴를 확장하고 본격적인 준비에 들어갔다고 2일 밝혔다. 현재까지 핀트와 퇴직연금 RA 일임 서비스 제휴 협약을 체결한 금융사는 KB국민은행, IBK기업은행, NH농협은행, 미래에셋증권, NH투자증권, 삼성증권, 신한증권, KB증권, 하나증권, 한국투자증권(이상 가나다순)으로 RA 업계 중 최다 금융사를 확보했다. 디셈버앤컴퍼니는 수익률은 물론, 장기투자 일임에 있어 가장 중요한 일임 역량과 운용 안정성이 높은 평가를 받은 것으로 해석했다. 제휴를 맺은 한 증권사 관계자는 “퇴직연금 RA 일임은 수익률도 당연히 중요하지만 고객 한 명 한 명을 대상으로 한 계좌별 맞춤 관리 및 운용을 자동화할 수 있는 기술력이 핵심이다. 또한 금융사와의 안정적인 시스템 연동이 매우 중요한데, 디셈버의 기
연금자산 입출금 현황 및 수익률, 보유상품 조회 등 가능해져 퇴직연금 가입자가 기존 상품을 해지하지 않고 다른 금융기관으로 옮길 수 있는 ‘퇴직연금 실물이전’ 제도가 지난달 말 시행되면서 로보어드바이저(RA) 업계도 분주해지고 있다. ‘핀트(fint)’를 운영하는 디셈버앤컴퍼니는 최근 IBK기업은행에서 출시한 RA 연금관리 서비스 ‘연금Easy’에 디셈버의 알고리즘을 이용한 투자 포트폴리오 솔루션을 제공한다고 28일 밝혔다. 연금Easy는 손쉬운 연금자산 관리를 돕는 고객 맞춤형 연금관리 플랫폼으로 기업은행의 모바일 뱅킹 앱 ‘i-ONE뱅크’를 통해 이용할 수 있다. 주요 서비스 종류는 연금자산 입출금 현황 및 수익률, 보유상품 조회, 연금자산 진단 및 AI 맞춤형 자산배분 설계, 연금용어 사전, 금융시장 동향 및 최신 정보 제공 등이다. 디셈버앤컴퍼니는 핀트의 인공지능 투자전략 엔진 ‘아이작(ISAAC)’이 실시간으로 분석한 글로벌 시장 상황과 금융 데이터를 바탕으로 투자 포트폴리오는 물론 투자시장 동향 및 전망, AI 지수 예측, 글로벌 코멘트 등 효율적인 연금자산 관리를 위한 콘텐츠를 제공한다. 고객의 투자 성향에 맞는 자산배분을 통해 최적의 포트폴리오
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